안녕하세요. 중소기업 재무담당자입니다.
회사에서 "자금일보 하나 만들어서 매일 보고해줘요"라는 말을 들으면 막막하죠. 검색해보면 대기업용으로 지나치게 복잡한 양식이거나, 반대로 너무 단순해서 실무에 못 쓰는 양식이 많습니다.
그래서 제가 실무에서 쓰는 일일 자금일보 양식을 정리해서 공유합니다. 중소기업 기준으로 "이 정도면 대표님이 자금 흐름을 한눈에 본다" 싶은 구성입니다. 무료이고 자유롭게 수정해서 쓰세요.
양식 구성
- 자금 요약 — 전일 시재, 금일 시재, 금일 입금·출금 합계 (제일 위에서 한눈에)
- 계좌별 잔액 — 은행, 용도, 잔액
- 입금 상세 — 시간, 내용, 거래처, 금액
- 출금 상세 — 시간, 내용, 거래처, 금액
- 입금 예정 / 지급 예정 — 다음 날 이후 돈이 들어오고 나갈 일정
- 특이사항
자금일보의 핵심은 "오늘 얼마 있다"가 아니라 "앞으로 돈이 모자랄 일이 있는가"입니다. 그래서 5번 예정 칸이 제일 중요합니다. 지급 예정을 미리 적어두면 자금이 빠듯해지는 날을 일주일 전에 알 수 있어요.
매일 쓰는 게 일이라면
자금일보를 쓰는 것까지는 금방인데, 이걸 다시 대표님 보고용 문서로 다듬는 게 매일 일이더라고요. 그래서 파일을 올리면 보고서로 자동 변환해주는 서비스를 직접 만들어서 쓰고 있습니다. 그게 이 사이트, 하루보고입니다.
이 자금일보 엑셀을 그대로 올리면 요약과 표가 정리된 보고서가 1분 안에 나옵니다. 은행 거래내역이나 영수증 사진 같은 다른 자료도 올릴 수 있고요.
- 가입 없이 파일 1개는 바로 체험 가능
- 무료 플랜 월 3건
양식만 받아 가셔도 충분히 쓸모 있게 만들었으니 편하게 가져가세요.